НОВОСТИ / РОССИЯС целью вывода и обналичивания денежных средств, полученных преступным путем, мошенники могут вовлекать граждан в свои схемы. Таких «помощников» называют дропперами, или дропами. Как не стать соучастником преступления и обезопасить себя, — в материале «Вечерней Москвы».
Дропперами преимущественно становятся люди, предпочитающие легкий и быстрый заработок. Зачастую они нуждаются в денежных средствах, поэтому действуют неосмотрительно и импульсивно, попадая под влияние мошенников.
Дропперы не являются инициаторами преступлений, а, выполняя указания мошенников, совершают определенные банковские операции с использованием своих электронных средств платежа (банковских карт, онлайн-банкинга и других) или передают злоумышленникам снятые в банкомате наличные денежные средства, как правило, за финансовое вознаграждение.
Жертвой злоумышленников может стать практически каждый — вне зависимости от возраста, пола или материального положения, но чаще всего это случается с наиболее уязвимыми категориями населения: детьми, оставшимися без попечения родителей, учащимися старших классов, студентами, жителями небольших населенных пунктов, переехавшими в крупный город, людьми, потерявшими работу и оказавшимися в трудном финансовом положении.
Дропперов можно условно разделить на две категории. К первой относятся люди, не осознающие противоправный характер выполняемых ими действий и возможные последствия. Злоумышленники переводят им денежные средства и под различными предлогами убеждают передать их другому человеку: перевести по номеру карты или снять наличные в банкомате. Нередко мошенники предлагают оформить банковскую карту и продать ее им за материальное вознаграждение. В дальнейшем злоумышленники используют платежный инструмент в своих целях, а ответственность за совершенные финансовые операции несет дроппер, то есть человек, оформивший банковскую карту.
Однако некоторые граждане сознательно участвуют в деятельности по выводу и обналичиванию похищенных денежных средств с целью получения дохода. Как правило, они самостоятельно находят организаторов преступных схем в социальных сетях, мессенджерах или на форумах и предлагают им свою помощь за вознаграждение.
По характеру совершаемых операций дропперов можно разделить на несколько категорий.
Дропперы-заливщики получают наличные денежные средства от злоумышленников, вносят их на свой счет и переводят другим дропперам, обеспечивая попадание похищенных денег в финансовую систему.
Дропперы-транзитники принимают переводы на свои банковские карты и счета, а затем перечисляют на счета других транзитников. Эти действия призваны запутать контролирующие органы и скрыть от них происхождение денежных средств.
В конце цепочки переводов стоят дропперы-обнальщики, которые снимают поступившие на счет денежные средства в банкоматах и передают злоумышленникам.
Дропперы-универ...