НОВОСТИ / РОССИЯРоссийская Федерация не всё активнее пользуются Системой быстрых платежей. По данным Центробанка, в первом квартале 2025 года совершено более трёх миллиардов переводов на сумму свыше 20 трлн рублей — в 2 раза больше, чем за аналогичный период прошлого года.
Среди пользователей СБП — не только обычные граждане, но и предприниматели, которые избегают уплаты налогов, а также мошенники. В итоге банки начали строже отслеживать операции клиентов, а в некоторых случаях — блокировать счета.
Как отмечает издание «Комсомольская правда», рисков при отправке денег друзьям или родственникам практически нет. Но если переводы связаны с коммерцией, например, оплатой товара у частного продавца или сдачей квартиры, может возникнуть интерес со стороны налоговых органов.
Банки, как поясняют в ЦБ, обязаны информировать Росфинмониторинг о подозрительных действиях клиентов. Это касается как подозрений в легализации доходов, так и потенциального финансирования преступной деятельности. При этом автоматической передачи данных в ФНС нет, но в случае запроса вся информация должна быть предоставлена.
С 1 июня 2025 года вступили в силу поправки, согласно которым налоговая и другие контролирующие органы могут жестче проверять денежные переводы — особенно если речь идёт о крупных суммах, регулярных поступлениях или покупке дорогостоящего имущества.
Эксперты советуют не оставлять сомнительных комментариев в назначении платежей и избегать подозрительной активности. Даже шутка вроде «на взрывчатку» может обернуться блокировкой счёта или проверкой правоохранителей.
Если же счет заблокировали, нужно обратиться в банк и уточнить причину. В большинстве случаев ситуацию удаётся решить за несколько дней.
Ранее мы писали о том, что мошенники в праздники подделывали практически 50 сайтов по продаже театральных билетов.