Банк заблокировал перевод как подозрительный. Эксперт рассказала, что делать

Около 300 тысяч подозрительных переводов ежемесячно блокируют российские банки. Заморозка таких трансакций может занимать до двух дней.

Как сообщила глава Банка России Эльвира Набиуллина, в 60% случаев «охлаждения» переводов выясняется, что клиенты банков могли стать жертвами мошенников. Впрочем, среди оставшихся 40% операций тоже не все могут оказаться полностью законными. Например, некоторые из них вполне осознанно проводятся с криптовалютами через дропперов.

Что касается абсолютно легальных операций, которые оказались заблокированными, то рекомендации, как вести себя в таких случаях, дала аналитик Банки.ру Эряния Бочкина.

«Если банк счел перевод подозрительным и заблокировал, дальнейшая его судьба зависит от того, сомнителен ли он на самом деле. Если после звонка банка клиенту станет понятно, что он попал под воздействие мошенников, деньги никуда не уйдут. В ином случае, если человек осознает сущность и последствия перевода, он будет проведен. При наличии подозрений в том, что посредством перевода осуществляется противоправная деятельность, потребуются дополнительные доказательства отсутствия такого мотива, а для его отправителя может наступить и правовая ответственность. Банки могут использовать и свои критерии сомнительности операций, кроме установленных Банком России. Например: с карты не оплачиваются услуги ЖКХ и другие обязательные платежи; между зачислением средств и их переводом проходит короткое время, за день совершается множество переводов разным физическим лицам и так далее», — пояснила Эряния Бочкина.