Финансовый совет на 2 июля: как избежать блокировки денежных переводов

Будьте готовы: с 1 июня 2025 года Росфинмониторинг получил право приостанавливать переводы на срок до 10 дней (в отдельных случаях — до 30), если они выглядят подозрительно, даже без решения суда.

Как избежать блокировки денежного перевода

• Указывайте четкое назначение платежа — цель перевода должна быть понятна.
• Не принимайте частые мелкие суммы от разных людей без документов или объяснений.
• Сохраняйте расписки или договоры, если получаете возврат долга или сбор денег.
• При нестандартных операциях заранее уведомляйте банк и будьте готовы подтвердить — например, договором.
• Если перевод все же заблокировали, вы должны получить уведомление в день блокировки и основания — в течение трех рабочих дней.