DayTimeNews.RU
Банк имеет право запросить подтверждение происхождения средств, в том числе при открытии вклада, предупредила эксперт-аналитик Банки.ру Гаянэ Замалеева. Она напомнила, что по закону № 115-ФЗ банк обязан запрашивать и, при необходимости, передавать в Росфинмониторинг сведения о подозрительных операциях свыше 600 тысяч рублей.
«Триггерами могут выступать вклады крупной суммы (особенно наличными), переводы со счетов третьих лиц, резкие всплески активности клиента или отсутствие истории операций. Также есть разница между типами клиента: новый или неактивный клиент реализует повышенное внимание, тогда как старым клиентам с регулярным доходом вероятно вопросов не будет», — пояснила она.
Для подтверждения можно предоставить:
- Справку 2‑НДФЛ или аналоги, подтверждающие официальный доход.
- Договоры купли‑продажи, дарения, займа, аренды — особенно при переводе от третьих лиц.
- Выписки из других банков — если средства были переведены с внешнего счета.
Если не предоставить документы, вклад могут не открыть. При уже открытом вкладе отказ от подтверждения происхождения денег может привести к блокировке операций или закрытию счета, а также отказу в обслуживании.
«Данные о сомнительной операции попадут в Росфинмониторинг, что усложнит взаимодействие с другими банками», — заключила Гаянэ Замалеева.
Самые прибыльные годовые вклады
Годовые депозиты — сейчас одни из самых востребованных среди вкладчиков, так как в настоящее время они позволяют зафиксировать выгодные условия на продолжительный срок. Эксперт-аналитик Банки.ру Гаянэ Замалеева составила рейтинг годовых вкладов, эффективная ставка по которым превышает 16% годовых.
- Новые деньги, Азиатско-тихоокеанский банк (АТБ)
- МТС Вклад плюс, МТС Банк
- Капитал Социальный, НОВИКОМ банк
- Сезонный, Абсолют Банк
- Новые деньги, Банк ТКБ
* Рейтинг составлен на базе условий вкладов, актуальных на 8 июля 2025 года.
СМОТРИТЕ ТАКЖЕ: