НОВОСТИ / РОССИЯБанк РФ рассматривает возможность ограничить количество банковских карт на одного человека для борьбы с дропперством. Эльвира Набиуллина предлагает также усилить уголовную ответственность за пособничество при обналичивании денег. В совете Ассоциации участников рынка электронных денег и денежных переводов вместо ограничения на выдачу карт в одни руки предлагают совершенствовать соответствие политики финансовых институтов и законодательства (комплайенс). Таким образом предполагается исключить ситуации, когда банк видит, что человек оформил пару десятков карт, совершает по ним транзитные операции, но не принимает никаких мер. Подробности — в материале «Известий».
Банк РФ изучает и обсуждает возможность ограничить количество банковских карт на одного человека для борьбы с дропперством, то есть с мошенничеством с использованием подставных лиц. Об этом председатель ЦБ РФ Эльвира Набиуллина рассказала на совещании президента РФ с правительством. Она отметила, что «нормальному человеку не нужно 100 карт разных банков. Поэтому можно установить лимит, допустим, в одном банке — до пяти, а в нескольких — до 20. Это уменьшит масштабы», — подчеркнула глава ЦБ.
Кроме того, она считает, что родители подростков в возрасте до 18 лет должны давать согласие на открытие счета и на получение карты ребенком, у них должна быть возможность получать выписки по операциям ребенка. При этом, по ее мнению, «уголовную ответственность надо вводить, потому что люди часто не понимают, что они сообщники преступников». «Может быть, первое — это предупреждение, но второй случай — должна быть уголовная ответственность, потому что это правда помощь в выводе денег», — сказала Набиуллина.
Служба финансового уполномоченного РФ положительно относится к данной инициативе. Усиление контроля за выпуском новейших карт, безусловно, сократит количество лазеек для мошенников, рассказали "Известиям’в аппарате финомбудсмена.
Глава рабочей группы при ЦБ по проблеме дропперства, начальник проекта «Народного фронта» «За права заемщиков» Евгения Лазарева отмечает, что сейчас наблюдается серьезная проблема вовлечения в дропперство именно молодежи (абитуриентов, учащихся колледжей и техникумов, студентов, проживающих в общежитиях).
Согласно данным Лазаревой, сегодня основная масса дропперов — это граждане до 25 лет. Львиная доля из них — несовершеннолетние или студенты. Система борьбы с дропперами подразумевает попадание сведений о них в базу ФинЦЕРТ Банка РФ. Это означает ограничение прав: им будут отказывать в дистанционном банковском обслуживании и вряд ли будут давать кредиты и займы. Кроме того, по словам Лазаревой, сегодня активно обсуждается введение уголовной ответственности за неправомерное предоставление третьим лицам банковских карт.
— В перспективе с введением уголовной ответственности за дропперство существенная часть молодых людей будет отрезана от банковских ус...