Банки начали блокировать подозрительные переводы с 1 июня

С 1 июня в России начал действовать закон, позволяющий банкам приостанавливать проведение переводов, которые покажутся им подозрительными. Срок временной блокировки может достигать 10 дней. Об этом сообщили в телеграм-канале краевой полиции.

Основанием для заморозки операции может стать информация о причастности клиента к дроппингу — это термин, обозначающий перевод средств через подставных лиц. Также в числе причин — подозрения в отмывании денег или финансировании террористической деятельности.

Как пояснили специалисты, если гражданин сможет доказать цель перевода и подтвердить это соответствующими документами, банк проведёт операцию. В противном случае — откажет.

В то же время отмечается, что массовых блокировок ждать не стоит. Банки будут опираться на сведения о дропперах из базы Центробанка. Тем, кто уже замечен в подозрительных схемах, ограничат переводы: не более 100 тысяч рублей в месяц — как на собственные счета, так и другим получателям.

Ранее «КИ» писали, что какие законы вступают в силу в июне 2025 и что изменится для россиян