Центробанк начнет отслеживать каждого: с 1 сентября снять наличные станет сложнее

Центробанк начнет отслеживать каждого: с 1 сентября снять наличные станет сложнее

Теперь только лично

Центробанк с 1 сентября вводит новые жесткие ограничения для всех, чей банковский счет оказался в специальной базе данных, где фиксируются реквизиты счетов, связанных с дропперами — лицами, которые помогают мошенникам выводить и обналичивать похищенные деньги. Теперь снять наличные с такого счета можно будет только лично, придя в отделение банка. Дистанционные сервисы — карты, интернет-банкинг и мобильные приложения — станут для этих клиентов полностью недоступны.

Специальная база ЦБ была создана для борьбы со схемами вывода средств через посредников. С прошлого года банки уже обязаны ограничивать переводы на подобные счета, а также по закону получили право отзывать у их владельцев доступ к дистанционному управлению: заблокировать карты, приложения и получить право на отзыв доступа к интернет-банку. Эти меры заметно затруднили работу "обнальных" цепочек и внутренний оборот похищенных средств, однако злоумышленники стали чаще использовать новых посредников и подставных лиц.

Для тех, кто попал в эту базу, теперь установлен особый порядок: чтобы получить наличные, потребуется заявиться в банк с паспортом. Даже если речь идет о профиле, который был случайно скомпрометирован или использовался без ведомого владельца, лимиты и блокировки будут работать автоматически. Представители банков подчеркивают: "Даже один подозрительный перевод может привести к появлению счета в базе дропперов. Риски высоки для всех, кто передает свои реквизиты третьим лицам", – отмечает руководитель службы безопасности одного из крупнейших российских банков.

Важной новостью стали грядущие изменения с 15 мая 2025 года: с этого дня снимаются ограничения и для дистанционных переводов между такими счетами. В месяц можно будет отправить не больше 100 тыс. рублей — всё, что свыше, требует обязательного личного визита в офис банка. Эта мера призвана полностью исключить возможность быстрой обналички и мгновенных переводов крупной суммы злоумышленниками.

На практике новые правила ужесточают контроль над движением средств, выводят из тени схемы с "легализацией" похищенного через личные карты обычных людей и заставляют граждан внимательней относиться к безопасности своих банковских реквизитов. А если счет уже занесен в черный список, снять деньги или сделать перевод теперь можно лишь пройдя офлайн-проверку. "Часто получатели перевода попадают в базу случайно, после того как на их счет переводили деньги для вывода через сети мошенников. Не стоит соглашаться на предложения чужих переводов или использовать свои карты по просьбе малознакомых лиц", — предупреждают эксперты.

Центробанк делает все возможное, чтобы закрыть лазейки для обналичивания украденных средств и повысить защиту клиентов. Для добросовестных граждан новые меры — это сигнал быть бдительнее и не допускать использования своих счетов для сомнительных операций. Нарушителям же придется готовиться к серьезным неудобствам: дистанционные инструменты блокируются, а крупные суммы теперь выдают только после личного посещения банка, проверки документов и объяснения источника средств, пишет источник.