Перевел деньги с карты на карту - сразу заблокировали: Центробанк вводит суровые правила для россиян

Перевел деньги с карты на карту - сразу заблокировали: Центробанк вводит суровые правила для россиян

Центральный банк России вводит новые жёсткие правила контроля денежных переводов, которые затронут миллионы граждан. С этого момента привычные способы перевода денег — быстрые, анонимные и удобные — серьёзно усложняются. Нововведения связаны с борьбой против отмывания денег, теневой экономики и мошенничества, однако для рядовых пользователей это означает повышение контроля, необходимость предоставлять дополнительные документы и потерю привычной анонимности.

По новым правилам перевод до 15 000 рублей остаётся относительной простой операцией: деньги можно отправлять по номеру телефона или электронной почте. При этом даже такие мелкие транзакции отслеживаются автоматическими системами. Особое внимание уделяется часто повторяющимся переводам на один и тот же счёт, так как это один из способов обхода налогов и нелегального обналичивания средств.

Если сумма перевода составляет от 15 001 до 100 000 рублей, отправитель обязан подтвердить свою личность через предоставление паспортных данных. Затрагиваются не только обычные граждане, но и фрилансеры, самозанятые, владельцы интернет-магазинов, а также пользователи популярных маркетплейсов и P2P-платформ. Новые меры направлены на то, чтобы отследить происхождение финансов и снизить риски мошеннических схем.

Для переводов свыше 100 000 рублей требования ужесточаются ещё сильнее. Помимо паспорта и ИНН нужно подтвердить законность происхождения средств — например, предоставив справки о доходах, договоры или выписки из банка. В ряде случаев транзакция может быть приостановлена до завершения всех проверок. Такой жёсткий контроль особенно затронет пользователей электронных кошельков и сервисов типа ЮMoney, VK Pay, Wildberries или Ozon. Если платформа запросит документы, а пользователь не сможет подтвердить законность операций, перевод не будет осуществлён.

Для многих россиян эти изменения означают конец полной анонимности в онлайн-переводах. Даже привычная практика разбивать крупные суммы на несколько мелких теперь чревата подозрениями и может привести к дополнительным проверкам и задержкам.

Эксперты советуют всем, кто часто пользуется переводами, всегда иметь при себе паспорт и ИНН, сохранять квитанции и банковские выписки, а также пользоваться только официальными и проверенными сервисами. Частые необоснованные мелкие переводы лучше избегать, чтобы не провоцировать внимание служб безопасности и не создавать себе лишние проблемы.

ЦБ подчёркивает, что новые стандарты направлены на защиту добросовестных пользователей и снижение финансовых рисков. Тем не менее в реальности это потребует от многих россиян дополнительного времени и усилий даже для обычных денежных операций. Особенно чувствительно такие перемены скажутся на тех, кто получает доход в интернете через электронные кошельки или P2P-площадки, пишет konkurent.

Что еще стоит узнать:

• Пенсии снова повысили: с 1 сентября пенсионеры получат прибавку свыше 10 тысяч рублей
• Январские праздники переносят из-за обстановки в стране: новогодние каникулы 2025-2026 больше не будут такими, как раньше
• В ГАИ поставили точку: до какого возраста можно водить машину - пенсионерам назвали возрастные ограничения
• Усильте Wi-Fi-сигнал на 300 % с помощью одного предмета с кухни: провайдеры молчат об этом способе
• С сентября пациентов в поликлиниках будут принимать по новыми правилами