Почти каждую неделю в суде Бердска рассматривают дела дропперов, которые помогли мошенникам

Дроппер – это человек, который за плату (или её обещание) оформил на себя банковскую карту и передал её другим людям. Как правило, услугами подставных лиц пользуются мошенники. После их махинаций обманутые граждане подают в суд и взыскивают ущерб с официальных владельцев счетов.

В марте состоялись судебные заседания по делам трёх дропперов. Все они проживают в Бердске. Судьи вынесли решения по исковым заявлениям на двух девушек. Решение по третьему делу (ответчиком в нём стал мужчина) пока не принято. С исковыми заявлениями к владельцам карт в интересах потерпевших обратились прокуроры Новоалтайска и Перми, а также межрайонный прокурор Волгоградской области. Там проживают граждане, которых обманули, используя банковские карты бердчан.

Одна из ответчиц пришла в суд и попыталась доказать, что не имела отношения к злоумышленникам. Девушка подробно рассказала, что работала в салоне красоты Новосибирска. В ноябре 2022 года она уволилась оттуда и не знала, куда пойдет дальше. Тут ей поступило сообщение в телеграме с предложением подзаработать. Неизвестные обещали заплатить 8 тысяч рублей за банковскую карту. За эти деньги девушку попросили сходить в кредитную организацию, оформить новенькую карту, а потом оставить её в игровом домике на одной из детских площадок Новосибирска. Гражданка сделала всё, о чём просили неизвестные. На следующий день она ждала поступления оплаты от «работодателей» на свой счёт. Однако мошенники обманули и её, не рассчитавшись за услуги.

Бердчанка не подозревала, что оформленная ею карта станет инструментом для обмана матери двух детей из Новоалтайска. Женщина перечислила на карту дроппера все свои сбережения – 775 тысяч рублей. Мошенники убедили гражданку, что нужно спасать средства на «безопасном счёте». В суде владелица карты сказала, что даже не знала обманутую женщину и не хотела ей ничего плохого. Сама дроппер даже не пользовалась этими деньгами. Её представитель напомнил, что владельцем карты является банк, поэтому его доверительница не может отвечать за действия мошенников.

Суд при принятии решения сослался на пункт 1.3 Положения об эмиссии банковских карт и об операциях, совершаемых с использованием платёжных карт. Согласно ему нанесённая на карту информация позволяет идентифицировать её держателя для допуска к денежным средствам. Таким образом, именно на держателе банковской карты лежит обязанность по обеспечению сохранности личных банковских данных для исключения неправомерного использования посторонними лицами в противоправных целях.

В итоге суд обязал ответчицу вернуть пострадавшей 775 тысяч рублей, которые у неё украли мошенники. Кроме этого, её обязали выплатить 89,5 тысяч рублей в качестве процентов за пользование чужими деньгами. Уголовное же дело по факту кражи средств полиция приостановила в связи с отсутствием возможности установить личности злоумышленников.

Гражданский процесс по другому аналогичному делу состоялся без ответчицы. Владелица карты не пришла на заседание суда. Её суд обязал выплатить пострадавшей от мошенников 226 тысяч рублей.

«РБК» пишет, что в 2024 году около 10 млн клиентов российских банков переводили деньги на так называемые дропперские карты. С 1 июня у службы финансовой разведки появятся полномочия по приостановке операций граждан в рамках борьбы с дропперами. Речь идёт о поправках в основной антиотмывочный закон, принятых в конце 2024 года. По нему Росфинмониторинг сможет направлять в банки требования о приостановке операций того или иного клиента на срок до десяти дней, если есть одно из двух оснований: подозрение в финансировании экстремистской деятельности или подозрение, что транзакции в целом совершаются для легализации денег, полученных преступным путём.

Анна Ноговицина, фото автора

Будьте в курсе всех новостей. Подпишитесь на наш телеграм – https://t.me/svidetel_berdsk.