НОВОСТИ / РОССИЯБанковская карта сегодня стала незаменимым атрибутом обыденной жизни. Но переводы родственникам, детям-школьникам, многочисленные родительские взносы на покупку подарков учителям — все это является зоной риска. Если банку транзакции покажутся подозрительными, можно оказаться в неприятной ситуации и с заблокированной картой в самый ответственный момент. Как этого не допустить, читайте в нашей статье.
С 2021 года в РФ введен тотальный контроль за переводами граждан, как того требует закон, направленный на противодействие терроризму и отмывание денег, полученных преступным путем.
Для простых людей это означает, что банк контролирует не только суммы переводов, но и комментарии к ним. Здесь-то и кроется основная проблема, которая может осложнить жизнь владельцу карты. Стоит написать что-нибудь не то, как банк заблокирует операцию. В случае повторяющихся подозрительных, по мнению банка, операций такая же участь ждет и саму карту.
Следует понимать, что никакие операторы не сидят и не проверяют вручную каждый перевод. Это задача специально разработанных алгоритмов, которые могут распознать даже безобидные комментарии как опасные.
Банковские алгоритмы охотятся за «опасными» словами. Как только они ловят такое слово, перевод попадает на дополнительную проверку или полностью блокируется, - поясняют эксперты.
Поэтому если ваш перевод, обычно доставляющийся моментально, вдруг, задержался, то вспомните, что именно вы написали в комментарии. Банк должен знать, что вы не пытаетесь отмыть деньги, совершая мелкие транзакции.
Автоматическую систему отсева подозрительных переводов наверняка заинтересуют следующие слова: «зарплата», «оплата услуг», «товар», «заработок». Эти слова явно говорят о переводе суммы денег за выполненную работу. А могут сигнализировать не только о сокрытии доходов, но и об оплате за запрещенный товар.
Упоминание наркотиков, веществ, оружия, криптовалюты и взяток и отката гарантировано доставит проблемы. В этом случае можно ожидать не только блокировки карты, но и визита правоохранительных органов. Даже если вы переводили деньги за водяной пистолет для малыша.
Есть и фразы, которые могут показаться просто подозрительными. Например, перевод ребенку, получившему отличную оценку, вызовет вопросы, если в комментарии написать «за пятерку».
Такие фразы, как «заложено на кладбище», «для бомбы» просто кричат о сомнительных делишках. Но вряд ли законопослушному человеку придется когда-нибудь использовать их.
Если в комментарии указать имя, не совпадающее с данными владельца карты, это повод заблокировать транзакцию до выяснения обстоятельств.
Закон не обяз...