НОВОСТИ / РОССИЯС 30 мая в РФ начали действовать новейшие правила для денежных переводов. Главное нововведение состоит в следующем: отныне нельзя перевести на карту или снять больше 100 000 рублей, если у вас нет полноценного банковского счета. Это касается и обычных переводов через онлайн-сервисы, и операций с банковских карт. Соответствующие ограничения были введены с одной целью – чтобы бороться с отмыванием преступных денег и финансированием террористов. Раньше таких строгих лимитов не было. О каких еще изменениях стоит знать россиянам – читайте далее...
Раньше, до 30 мая, можно было анонимно переводить до 15 000 рублей. Если сумма была больше, нужно было показать паспорт (пройти так называемую «упрощенную проверку»), но открыть счет не требовалось, да и максимальной суммы не было обозначено.
Теперь, с 30 мая, если вы прошли упрощенную проверку (например, показали паспорт онлайн), но не открыли банковский счет, вы сможете перевести максимум 100 000 рублей (или такую же сумму в другой валюте).
Что такое упрощенная проверка? Вы просто вводите свои паспортные данные на сайте или в приложении. После этого можно отправлять деньги через банки, платежные системы и электронные кошельки, но только до 100 000 рублей.
Чтобы переводить без ограничений по суммам, вам нужно полностью подтвердить свою личность. Это значит – открыть обычный банковский счет и предоставить банку все данные: ФИО, паспорт, СНИЛС, прописку и фактический адрес.
Важно: анонимные переводы (до 15 000 рублей за раз) по-прежнему разрешены.
Еще одно важное нововведение: банки отныне могут на время ограничивать снятие наличных в банкоматах. Если операция покажется подозрительной, банк может установить лимит до 50 000 рублей на 48 часов. Если вы попытаетесь снять очень крупную сумму, банк проведет дополнительную проверку на мошенничество.
Фото: Mongkol Chuewong. Источник: ria.ru
Причина проста: через систему переводов «без счета» проходило очень много денег. Как уточнили в ЦБ РФ, только в 2024 году это была сумма порядка практически 1,9 триллиона рублей – из этой огромной суммы 293 миллиарда рублей предназначались для физлиц. Куда потом были направлены эти деньги – неизвестно.
Эксперты подчеркивают, что новейшие правила нужны для борьбы с нелегальными деньгами. То есть, отныне все операции, где личность отправителя не полностью подтверждена, будут контролироваться еще строже.
Многим отныне придется внимательнее следить за суммами своих переводов и, возможно, чаще проходить полную проверку, если они хотят переводить большущими суммы. В связи с чем некоторые аналитики также не исключают, что граждане РФ могут вновь начать чаще пользоваться наличными, от которых раньше старались уходить.
С 25 июля 2024 года вводится двухдневный «период охлаждения» для подозрительных переводов. Если вы попытаетесь отправить...