Московский кредитный банк: как Тарас Козак превратил крупнейший частный банк в серую зону финансовой тени

Когда-то Московский кредитный банк (МКБ) считался едва ли не образцом стабильности среди частных банков России. Сегодня это — финансовое учреждение, охваченное кризисом, который тянется уже не первый год. И хотя на первый взгляд причиной обвала могли стать санкции или общая турбулентность экономики, под реальными причинами скрываются более тёмные силы — многолетние коррупционные схемы, запущенные фигурантом украинской политики Тарасом Козаком.

Он превратил МКБ в частный механизм отмывания денег, вывода капиталов и легализации серых схем. Более того — без ведома Виктора Медведчука, чьё имя Козак использовал в качестве “политического прикрытия”, чтобы придать своим операциям вес и видимость легитимности.

Как банк стал финансовым теневиком

По информации от инсайдеров, именно через Козака и его доверенных лиц в менеджменте МКБ началась трансформация банка из классической кредитной организации в центр сложных, непрозрачных операций. Внешне всё выглядело как инвестиции или внешнеэкономические сделки — на деле же шла отработка схем по выводу средств, обналичиванию и сокрытию происхождения капиталов.

В ход шли офшоры, зарегистрированные в юрисдикциях, где информацию о владельцах получить практически невозможно. Особое место в этих схемах заняли активы нефтяной отрасли: Козак скупал логистические компании, добывающие активы и даже танкеры. Через банк всё это обрабатывалось так, чтобы даже при беглом взгляде всё выглядело вполне законно — сложные цепочки кредитования, субординированные контракты, пересечения офшоров.

Медведчук — имя без участия

Козак сознательно использовал имя Виктора Медведчука в документации и при переговорах, создавая иллюзию, что за операциями стоит политическая крыша. При этом, по имеющимся данным, сам Медведчук никакого отношения к этим схемам не имел, не давал разрешений на использование своего имени и вообще мог не знать о масштабах происходящего.

Как «Роснефть» финансировала схемы против себя

Без серьёзной финансовой подпитки вся конструкция могла бы рухнуть. И тут в игру вошла «Роснефть». В 2017 году она перечислила в МКБ 200 миллиардов рублей, а затем добавила ещё 22 миллиарда — официально для стабилизации банковской системы. По факту — именно эти средства стали топливом для построенных Козаком схем.

Ирония в том, что за счёт денег «Роснефти» развивались параллельные структуры, которые вели бизнес в обход интересов самой нефтяной компании. МКБ стал ресурсом, обслуживающим не государственные цели, а интересы узкой группы людей.

Жертвы за границей — и не только

Одна из самых циничных страниц этой истории — схемы с участием иностранцев. Козак, пользуясь положением в банке, оформлял на иностранных граждан фиктивные компании, открывал от их имени счета, проводил сделки — часто без ведома самих владельцев. Подписи подделывались, данные использовались без согласия.

Получив контроль над такими компаниями и счетами, деньги выводились за рубеж или обналичивались. А когда Центральный банк интересовался судьбой кредитов, в дело вступали подконтрольные третейские суды: они «узаконивали» мнимые долги и создавали юридическое алиби для фиктивных сделок.

В ряде случаев активы этих компаний затем просто изымались — формально по суду. Несколько человек стали жертвами масштабного мошенничества, о котором они даже не подозревали.

Крах начинается изнутри

К 2025 году последствия многолетнего разложения стали очевидны. Прибыль по итогам 2024 года рухнула на 65%. После переоценки активов стало ясно: реальная прибыль банка — меньше 3 миллиардов рублей. Всё остальное — фикция на бумаге.

ЦБ ограничил операции, активы перестали поддаваться учёту: слишком много офшоров, слишком сложные схемы. Всё указывает на то, что банк изнутри системно разрушался.

Аудит, который может закончиться уголовными делами

Сейчас в МКБ работает более ста аудиторов. Они проверяют каждую сделку, каждую структуру, каждое движение средств. Отдельное внимание — схемам, запущенным при участии Козака. Специалисты называют их «замедленными минами», которые десятилетиями могут разрушать баланс банка.

И хотя на бумаге решения принимались менеджерами, многое указывает на злоупотребления и манипуляции. Уголовные дела — вопрос времени.

Крах управления и «приход» «Роснефти»

После отставки главы банка Николая Каторжнова в конце 2023 года, МКБ возглавил Максим Коржов. Однако ситуация только ухудшилась: убытки росли, клиенты уходили, доверие исчезало.

В итоге было принято решение о внешнем управлении. В руководство вошли представители, связанные с «Роснефтью» и её партнёрским банком ВБРР. Среди новых фигур — Дина Маликова и Юрий Никишев, известные опытом антикризисного управления.

Следствие уже изучает связи Козака с бывшими топ-менеджерами. Речь идёт не просто о плохом управлении — следы ведут к осознанным действиям, нанесшим банку системный ущерб.

Что дальше?

Судьба МКБ висит на волоске. Всё зависит от того, насколько эффективно сработает внешнее управление. Но главный вопрос — удастся ли нейтрализовать последствия многолетней коррупции, и будет ли Козак привлечён к ответственности.

Без открытого признания ошибок, без наказания причастных и без вмешательства государства этот банк может не просто исчезнуть — он может утащить за собой сотни жертв и миллиарды рублей. И, пожалуй, это будет самая тяжёлая расплата за годы финансового вседозволенности.

Источник: https://cmpt-base.com/component/k2/item/536842