В активное пользование: перспективы лизинга в Самарской области в 2025 году

Тенденции в регионе и за его пределами Рынок лизинга — в фазе ожидания и адаптации, отмечают эксперты. Причем это состояние применительно не только к региональной сфере лизинга, но заметно и на федеральном уровне. - Ключевым трендом можно назвать замедление темпов роста, - отметил сопредседатель совета – директор некоммерческого партнерства "Лизинговый союз" Евгений Царев. - В конце прошлого года прогнозировали замедление на 7 %, но, возможно, оно достигнет более высоких значений. Вторая тенденция — лизинговые компании, как и все участники экономического сектора, находятся в ожидании: что будет с ключевой ставкой в конце 2025 года. Общероссийская тенденция находит отражение и в Самарской области. Заместитель регионального директора лизинговой компании ООО "Каркаде" Николай Эльяров отметил, что рынок лизинга пережил этап перегрева и в настоящее время выходит на стабильный уровень: - После периода аномального роста, начиная с ноября 2024 года, мы наблюдаем умеренное снижение активности. Это не кризис, а переход к более сбалансированному и предсказуемому спросу. Ещё одна тенденция, которая определяет развитие лизингового сектора сегодня, - концентрация рынка вокруг ключевых игроков. - Лизинговый рынок последних лет – это процесс укрупнения бизнеса, - продолжил Евгений Царев. - На первую десятку российских лизинговых компаний — а всего этих организаций, по нашим оценкам, в целом около 370-380 — приходится около 77 % рынка. Это означает, что основные сделки формируются вокруг этих компаний. Стабильно востребован Для многих региональных предпринимателей из разных отраслей лизинг остается универсальным инструментом. - В преддверии уборочной кампании мы фиксируем рост спроса на технику со стороны аграриев, - подчеркнул Николай Эльяров. - Лизинг остаётся наиболее эффективным и оперативным способом обновления парка автотранспорта и производственного оборудования. Фото: Дмитрий Бурлаков Царев добавил, что активнее всего лизингом пользуются отрасли, охваченные государственными программами льготного финансирования, где сосредоточен платежеспособный спрос: - Лизинг — это только инструмент, и в вопросах выдачи компании достаточно всеядны. Но все зависит от условий: от доступности финансирования, платежеспособного спроса. Именно в льготных лизинговых программах сейчас максимум спроса. Лизинг с господдержкой Сегодня льготные программы с господдержкой в сфере лизинга на территории Самарского региона отсутствуют. Генеральный директор Гарантийного фонда Самарской области Юлия Красина советует потенциальным лизингополучателям обратить внимание на федеральные инструменты поддержки. Ключевой из них — малоизвестная, но эффективная программа Фонда развития промышленности (ФРП): - Этот инструмент дает возможность получить льготный заем на оплату авансового платежа по лизингу. Например, для оборудования стоимостью 100 миллионов рублей лизинговая компания обычно просит аванс до 50 %. По схеме ФРП предприниматель оплачивает 5 % сам, а оставшиеся 45 % аванса можно покрыть льготным займом под 1-5 % годовых. Оставшуюся часть профинансировать стандартной лизинговой сделкой. Это значительно повышает инвестиционную эффективность проекта. У льготной программы есть важные нюансы. В первую очередь, она ориентирована на представителей производственного бизнеса с соответствующими ОКВЭДами, либо полученные по программе средства можно направить на покупку российского оборудования из утвержденного перечня. - Участвовать в программе фонда могут только аккредитованные лизинговые компании из специального утвержденного перечня — их около 40. Однако этот список открыт для включения новых участников. Кроме того, по федеральной программе "МСП Лизинг" предприниматели могут получить до 50 миллионов рублей по льготной ставке. - Возможность приобрести оборудование есть у представителей ряда отраслей промышленности и малых производственных компаний, - уточнила Юлия Красина. - А вот лизинг на покупку спецтехники и транспорта в эту программу не входят. Фото: Дмитрий Бурлаков Потенциал для роста Несмотря на сложности с ключевой ставкой потенциал у лизинга в нашем регионе большой, уверены эксперты. Наиболее востребован этот инструмент при покупке автомобильной или специальной техники. - Возвратный лизинг — тоже прикладной инструмент, когда компании нужно пополнить оборотные средства, - отметил Евгений Царев. - Есть и потенциально востребованные инструменты. Например, операционный лизинг. Это мировая практика, связанная с формированием потребительского мышления: когда он предпочитает не владеть, а пользоваться новым. Этот сегмент будет развиваться, хотя сейчас на рынке не очень много компаний, которые занимаются только операционным лизингом. Вместе с развитием лизинговых инструментов на рынке меняются и условия работы с клиентами. Ужесточением их назвать нельзя: компании стремятся сохранять гибкость и вариативность продуктов. - У многих лизинговых компаний в этом году менялась риск-политика. Мы не ужесточаем меры, а работаем над разработкой гибких продуктов, учитывающих текущие запросы бизнеса. Благодаря государственной поддержке и партнёрским программам ставки остаются на комфортном уровне, - подчеркивает Николай Эльяров. Юлия Красина напомнила о возможности поручительства Гарантийного фонда перед лизинговой компанией, отметив, что инструмент пока не востребован, но ситуация может измениться. В этом случае у лизингополучателя будет возможность получить поручительство до 25 миллионов рублей. Какие точки роста есть у лизинговых инструментов? Евгений Царев выделил несколько сегментов, развитие которых потребует изменений в законодательстве: - Перспективно развитие комплексного лизинга промышленной недвижимости с оборудованием. У нас развитая промышленная база, но построено все в середине прошлого века и требует масштабной реновации. Нужны инвестиции, а лизинг — это инвестиционный инструмент. Другое направление — лизинг жилой недвижимости в коммерческих целях, когда жилье строят для привлечения рабочей силы на новые промышленные объекты. Наконец, лизинг для физических лиц и экспортный лизинг тоже обладают хорошим потенциалом, - считает эксперт.