НОВОСТИ / РОССИЯВ Казахстане планируется ужесточение правил оформления банковских карт для иностранных граждан. Об этом передает Казахское телеграфное агентство (КазТАГ), ссылаясь на проект соответствующего нормативного акта (НПА).
Вносимые изменения в законодательство, регулирующее банковскую сферу, вводят усиленный контроль за клиентами, представляющими повышенный риск, включая граждан РФ. Для них вводятся ограничения на дистанционный выпуск и перевыпуск карт, а также через доверенных лиц. Обязательным станет прохождение двухэтапной идентификации с использованием биометрических данных по фото в паспорте. Кроме того, каждый клиент сможет оформить только одну карту, а все его операции в течение первых трех месяцев будут подвергаться более тщательному мониторингу.
Авторы документа поясняют, что "Целью проекта НПА является внедрение дополнительных мер контроля для предотвращения и минимизации незаконных действий и использования "дропперов" (незаконная торговля наркотиками, организация финансовых пирамид, онлайн-казино) на финансовом рынке".
В дополнение к ужесточению правил выдачи карт, на банки будет возложена обязанность более внимательного выявления "дропперских" схем, а ответственность сотрудников, отвечающих за комплаенс-контроль и борьбу с мошенничеством, будет увеличена. В пояснении к документу говорится, что это необходимо для выявления и пресечения операций по обналичиванию и выводу денежных средств, а также для предотвращения бесконтрольной эмиссии платежных карт.
Глава Национального банка Казахстана, Тимур Сулейменов, ранее заявлял о чрезмерной осторожности коммерческих банков, опасающихся сотрудничества клиентов с российскими компаниями. В результате, банки начали требовать от клиентов "гарантийные письма об отказе от экспорта готовой продукции в РФ под угрозой приостановления кредитных линий". Предпринимателям, установившим деловые связи с российскими партнерами, банки отказывают в предоставлении кредитов и проведении платежей.