Мелкие суммы — под запретом: россиянам будут блокировать частые переводы на карту

Мелкие суммы — под запретом: россиянам будут блокировать частые переводы на карту

Деньги под контролем

С 1 июня для россиян вступают в силу новые правила контроля за движением денежных средств. Об этом предупредила сенатор и председатель Социал-демократического союза женщин России Ольга Епифанова. Теперь Росфинмониторинг получает право приостанавливать любые частые маленькие переводы на банковские карты — даже если сами транзакции совершенно законны.

Кого коснутся блокировки и на какой срок

По новым правилам, если у ведомства появится подозрение в легализации незаконных доходов или финансировании экстремизма, операции могут быть заморожены сроком до 10 дней — без обращения в суд. В случае, если информация поступила от зарубежных надзорных структур, блокировка может длиться до 30 дней. Такие меры распространяются на всех граждан, и особенно — на тех, кто часто совершает мелкие переводы, даже если они связаны с обычными бытовыми расчетами.

Как будут уведомлять о приостановке операций

Если ваши операции заблокировали, банк обязан уведомить вас в тот же день. Росфинмониторинг предоставит официальное объяснение причин блокировки в течение трёх рабочих дней. Это правило направлено на защиту прав добросовестных клиентов и прозрачность действий ведомства.

Почему вводятся такие ограничения

Основная задача новых мер — борьба с теневыми схемами, мошенничеством и злоупотреблениями при использовании банковских карт. Усиление контроля должно помочь выявлять подозрительные финансовые потоки и предотвращать преступные операции ещё на ранней стадии.

Как избежать блокировки

Сенатор Епифанова советует россиянам соблюдать простые правила финансовой гигиены, чтобы не стать жертвой новых ограничений. Важно своевременно отслеживать движения по счетам, не совершать частых подозрительных переводов и всегда быть готовым подтвердить происхождение денег или цель перевода. Если же карта всё-таки попала под блокировку, стоит оперативно связаться с Росфинмониторингом, предоставить необходимые документы и, при необходимости, обжаловать решение через Банк России или суд.

Источник: Газета.ru