Переводы денег между картами под запретом: средства будут заблокированы - новое ограничение от ЦБ

Переводы денег между картами под запретом: средства будут заблокированы - новое ограничение от ЦБ

Новая эра контроля и безопасности денежных переводов в России

С июля 2025 года в России начинают действовать новые правила контроля за денежными переводами, совершаемыми вне банковской системы. Изменения коснутся операций через электронные кошельки, маркетплейсы и другие сервисы с внутренним балансом. Цель нововведений - борьба с мошенничеством и вывод из тени нелегальных финансовых потоков.

Государство вводит три уровня контроля, зависящие от суммы перевода и требований к идентификации пользователя:

• До 15 000 рублей: Переводы до 15 000 рублей по номеру телефона или электронной почте останутся доступными. Однако система будет автоматически отслеживать подозрительные операции, частые мелкие переводы и необычные адресаты, чтобы предотвратить попытки обхода лимитов. Это направлено на выявление мошеннических действий в фоновом режиме.

• От 15 001 до 100 000 рублей: Для переводов в этом диапазоне потребуется упрощенная идентификация личности. Пользователям необходимо будет подтвердить свои данные с помощью паспорта. Такое требование распространится на покупку товаров у частных лиц или крупные переводы между физлицами, что снизит риски мошенничества.

• Свыше 100 000 рублей: Крупные переводы потребуют полной идентификации. Это включает предоставление паспорта, ИНН и, при необходимости, подтверждение источника средств. Подобный уровень контроля будет применяться как в банковской сфере, что затруднит теневые сделки, связанные с дорогостоящим имуществом.

Эти изменения затронут всех пользователей, включая рядовых граждан, самозанятых и предпринимателей, использующих платформы вроде Wildberries, Ozon, ЮMoney, и VK Pay. Анонимность в денежных операциях уходит в прошлое, и это влечет за собой увеличение ответственности каждого пользователя за прозрачность своих финансовых операций.

По мнению Андрея Яковлева, члена экспертного совета при Центробанке по вопросам цифровой экономики, "внедрение трехуровневой системы контроля является логичным шагом в борьбе с киберпреступностью. Она позволит выявлять схемы отмывания денег и финансирования незаконной деятельности, при этом минимизируя неудобства для добросовестных пользователей".

Интересный факт: по данным исследования компании Group-IB, в 2023 году объем потерь россиян от мошеннических схем с использованием электронных платежных систем превысил 15 миллиардов рублей.

Новые правила призваны создать более безопасную и прозрачную финансовую среду, снижая вероятность использования электронных платформ для незаконных транзакций.

• "В этот красивый ад больше ни ногой": российские туристы честно рассказали об отдыхе в Абхазии
• Покупатели уходят из Магнита и Пятерочки: россияне выбирают другой супермаркет – продукты свежие, а цены – как в 2010-м
• Как красная тряпка для быка: бывший инспектор ДПС рассказал, какие машины чаще всего тормозят — вот чего лучше избегать
• Соду закупаем упаковками: засыпаем ее в носки - легкое действие принесет великолепный результат
• Будут ли россиянам возвращать деньги за перебои с мобильным интернетом: кто готов